Dù bạn chỉ mới bắt đầu dấn thân vào thị trường tài chính hoặc đã là một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm và mong muốn tinh chỉnh các chiến lược của mình, thì việc hiểu rõ về đòn bẩy là một bước tiên quyết để hướng đến thành công. Trong bài viết này, bạn sẽ biết tường tận đòn bẩy trong giao dịch là gì, ưu và nhược điểm của nó, và làm sao khai thác nó một cách hiệu quả.
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy giống như một khoản vay tạm thời mà sàn cung cấp cho bạn, cho phép bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn bạn có.
Ví dụ, bạn chỉ có 1.000& trong tài khoản ký quỹ. Bạn muốn thực hiện lệnh giao dịch Mua với quy mô lớn hơn, cụ thể là 10.000$. Khi đó, bạn có thể sử dụng công cụ đòn bẩy 1:10 để nâng tổng số tiền đầu tư lên 10.000$.
Đòn bẩy trong thị trường ngoại hối thường cao hơn các thị trường khác (có thể lên tới 1:1000).
Các nhà đầu tư forex kiếm tiền từ sự biến động tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Và việc sử dụng đòn bẩy sẽ giúp họ gia tăng lợi nhuận lên nhiều lần, nhưng cũng đồng thời khuyếch đại rủi ro nếu thị trường đi ngược hướng.
Đòn bẩy tác động đến lợi nhuận/thua lỗ như thế nào?
Để hiểu rõ tác động của đòn bẩy đến lợi nhuận/thua lỗ trong giao dịch forex, chúng ta cùng so sánh khi sử dụng đòn bẩy và khi không sử dụng đòn bẩy trong ví dụ dưới đây.
Giả sử: Tài khoản ký quỹ hiện tại là 1000$. Tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500.
Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy
Giả sử bạn đang đặt mua 0.1 lots cặp USD/CAD. Số tiền ký quỹ tối thiểu lúc sẽ này là 10.000$. Tuy nhiên, hiện tài khoản của bạn chỉ có1000$, do vậy, giao dịch không thể thực hiện.
Khi đó, bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots, số tiền ký quỹ sẽ là 1000 USD. Số dư tài khoản vừa đủ để thực hiện lệnh giao dịch này.
- Nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pips, thì lợi nhuận của lệnh = khối lượng lệnh x số pip thắng x giá trị pip = 1000 x 100 x (0.0001/1.27485) = 7.84$ (Trong đó: 1.27485 là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh).
- Ngược lại, nếu giá giảm và giao dịch của bạn thua 30 pips, thì số tiền thua lỗ của lệnh = 1000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 3.36$ (Trong đó: 1.11900 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh).
Trường hợp 2: Giao dịch sử dụng đòn bẩy
Cùng số tiền ký quỹ là 1000$, nhưng nhà đầu tư có thể sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100. Khi đó, khối lượng giao dịch lúc này sẽ là 1 lots.
- Nếu giá tăng và giao dịch thắng 100 pips: Thì lợi nhuận của lệnh sẽ là: 100,000 x 100 x (0.0001/1.27485) = 784$.
- Nếu giá giảm và giao dịch thua 30 pips: Thì số tiền thua lỗ của lệnh là 100,000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 336$.
Có thể thấy, cùng với số tiền ký quỹ 1000$, khi bạn sử dụng đòn bẩy, lợi nhuận tăng lên 100 lần. Điều đó cho thấy khả năng gia tăng lợi nhuận của nó khi thị trường đi đúng hướng.
Tuy nhiên, nếu giao dịch thất bại, thì số tiền thua lỗ cũng tăng gấp 100 lần. Do đó, chiến thuật đòn bẩy trong Forex luôn được xem là con giao 2 lưỡi, nên bạn phải lựa chọn đòn bẩy cho hợp lệ nhé.
Ưu và nhược điểm của đòn bẩy trong Forex
Chiến lược sử dụng đòn bẩy trong Forex có những ưu điểm và nhược điểm nhất định. Những trader mới vào nghề cần phải hiểu rõ tính chất của công cụ này trước khi quyết định có sử dụng hay không.
Ưu điểm
Dưới đây là những ưu điểm vượt trội của đòn bẩy trong Forex:
- Tối ưu hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ: đây chính là ưu điểm lớn nhất của đòn bẩy. Chỉ với một số tiền vốn nhỏ ban đầu, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch với giá trị lớn hơn nhiều. Tức là, thay vì trả toàn bộ số tiền cho lệnh giao dịch đó, thì bạn chỉ cần trả một phần rất nhỏ. Do vậy, công cụ này phù hợp với mọi trader, từ những trader vốn ít cho đến những nhà giao dịch chuyên nghiệp.
- Chi phí thấp: Thông thường, để tham gia vào thị trường Forex, bạn cần phải có ít nhất 1000 USD. Tuy nhiên, với công cụ đòn bẩy, bạn có thể tham gia thị trường chỉ với 1 USD.
Nhược điểm
Như đã đề cập, công cụ đòn bẩy trong Forex được ví như con dao 2 lưỡi. Bên cạnh những ưu điểm đáng chú ý, thì nó lại vướng phải 1 nhược điểm khá nghiêm trọng. Đó chính là yếu tố rủi ro và khuếch đại thua lỗ. Các giao dịch có lợi nhuận sẽ làm tăng tài sản của bạn, nhưng một giao dịch thua lỗ sẽ làm giảm tài sản của bạn đi rất nhiều. Do đó, các bạn cần cân nhắc rất kỹ trong việc lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy.
Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu ?
Với tính chất của thị trường ngoại hối, thay vì tránh hoàn toàn việc sử dụng đòn bẩy, bạn nên tính toán “sử dụng đòn bẩy bao nhiêu là hợp lý” để tận dụng hiệu quả giao dịch và gia tăng lợi nhuận.
Nếu là trader mới, vốn ít và chưa có nhiều kinh nghiệm, bạn nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp. Đây là cách giúp các bạn có thể trải nghiệm điều kiện giao dịch sàn forex cung cấp, làm quen dần với thị trường, luyện tập các phương pháp, chiến lược giao dịch mà không sợ gặp rủi ro cao.
Nếu bạn là nhà đầu tư mạo hiểm, đã có nhiều kinh nghiệm đối phó với biến động thị trường, kỹ năng quản lý rủi ro tốt, thì công cụ đòn bẩy trong forex phù hợp với bạn. Khi lựa chọn đòn bẩy, hãy cân nhắc đến các yếu tố như như kinh nghiệm, nguồn vốn và mục tiêu lợi nhuận.
Nguyên tắc chung để chọn mức đòn bẩy là dựa trên các yếu tố sau:
- Cấp độ kỹ năng
- Khả năng chấp nhận rủi ro
- Vốn đầu tư
Và khi sử dụng đòn bẩy, đừng quên sử dụng các biện pháp quản lý rủi ro như sử dụng chặn lỗ/chốt lời kết hợp với khối lượng giao dịch phù hợp. Stop loss sẽ giới hạn khoản lỗ ở một mức cố định, điều này giúp hạn chế tổn thất trong trường hợp giá đi ngược hướng dự đoán và biến động mạnh, làm cho bạn không thể kịp thời đóng lệnh lại.
Kết luận
Tóm lại, khi đã hiểu rõ về cách thức đòn bẩy forex hoạt động, bạn sẽ tận dụng được các lợi thế của nó mà vẫn tránh được những rủi ro lớn. Đòn bẩy có thể được sử dụng thành công và có lợi nếu được quản lý thích hợp. Từ đó giúp bạn đạt mục tiêu lợi nhuận nhanh chóng và hiệu quả.
